美媒｜中国洗钱者通过美国银行系统转移巨额非法资金
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美元现金黑市可能已导致高达3,120亿美元的非法资金流入金融机构。这个黑市在墨西哥贩毒集团的黑钱与希望将储蓄转移出中国的华人之间充当中介。

Dylan Tokar

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美国财政部称，中国的洗钱者近年来似乎通过美国的银行和其他金融机构转移了约3,120亿美元的非法交易资金，以帮助墨西哥贩毒集团和其他犯罪分子。

这个日益增长的市场在墨西哥贩毒集团的黑钱与希望将储蓄转移出中国的海外华人之间起到了中介作用，该市场正受到特朗普(Trump)政府的密切关注，特朗普政府希望银行业为整顿该市场提供帮助。

具体情况

美国财政部称，中国的洗钱网络现在是一个非法货币服务行业的主导者，Jalisco New Generation和Sinaloa贩毒集团等犯罪团伙利用该行业转移毒品销售利润。

此类网络还参与了“杀猪盘”骗局、人口贩运和医疗健康服务欺诈等犯罪活动。

美国财政部金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network, 简称FinCEN)的报告分析了金融机构在2020年至2024年期间提交的137,153份可疑活动报告。根据美国的反洗钱法规，银行和货币服务企业须提交此类报告。

FinCEN的一位高级官员表示，通过鼓励银行寻找与中国洗钱者相关的危险信号，美国财政部希望为执法部门提供更多线索。

例如，美国财政部表示，银行应仔细审查那些使用中国护照进行大额现金存款、且存款金额似乎与他们申报的职业或收入不符的客户。

背景信息

由于中国有法律限制公民可带出境的资金数额，中国的洗钱网络在非法毒品交易中扮演了越来越重要的角色。

执法官员称，这些法律已促使中国公民转向由地下钱庄经营的美元黑市。随着对他们服务的需求激增，这些钱庄转而求助于持有现金可供出售的毒贩和其他犯罪团伙。

如果银行在侦测和报告非法资金流动方面做得不够，就可能面临巨额罚款。

去年，在美国检方发现道明银行(TD Bank)被纽约和新泽西州的一个中国洗钱网络用于清洗超过4.7亿美元的资金后，该行同意支付超过30亿美元。

特朗普政府的官员已表示，他们希望减轻银行在反洗钱规定方面的负担。

注：本文仅代表作者个人观点

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